—大庆农商银行召开防范电信网络诈骗专题培训暨全市农商银行反诈工作会议
为深入贯彻落实习近平总书记关于打击治理电信网络诈骗犯罪工作的重要指示精神及大庆市反诈联席办、人民银行、反诈中心及省联社防范电信网络诈骗工作要求，持续深化开展电信网络诈骗“资金链”治理工作，2024年3月5日，大庆农商银行召开防范电信网络诈骗专题培训暨全市农商银行反诈工作会议，全面开展防范电信网络诈骗专题培训，安排部署2024年全市农商银行反诈工作任务。
会议特邀大庆市公安局反诈中心两卡综合治理大队队长曹纪、中国人民银行大庆市分行支付结算科副科长吴海涛、中国人民银行大庆市分行支付结算科祝铭、张静等同志来我行进行专题培训，全方位、多角度、深层次讲解防范电信网络诈骗相关知识和要求。大庆市公安局反诈中心两卡综合治理大队队长曹纪讲解《2023年我市农商银行涉诈银行账户情况分析及2024年两卡防范工作建议》，让我们深刻认清当前反诈工作的严峻形势和任务；中国人民银行大庆市分行以“筑牢反诈防线，防范支付风险”为培训主题，支付结算科祝铭同志讲解如何《提升账户服务质效，强化账户风险防控》，张静同志作《打击治理电信网络诈骗相关工作解读》，通过案例分析的方式讲解了如何加强客户身份识别及相关注意事项，要求我们务必落实银行账户分类分级管理、精准防控、不得“一刀切”，有效提升账户服务满意度，提高“优服务、防风险”的能力。
中国人民银行大庆市分行支付结算科吴海涛副科长从监管层面对我行扎实推进2024年电信网络诈骗“资金链”精准治理和优化账户服务工作提出三点要求：一是提高思想认识，从讲政治高度做好反电诈工作。切实增强责任感和紧迫感，履行好账户管理主体责任，加强对涉案账户的分析、研判、倒查，持续加强电信网络诈骗“资金链”的精准治理。二是统筹平衡好服务与风险，提升账户风险管理水平。要在防范电信诈骗工作和优化账户服务工作中找到平衡点，坚持做到风险防控和优化服务“两手抓、两手硬”，积极落实好优化账户服务、账户分类分级管理等工作机制。三是压实管理主体责任，提高现场应急处置能力。
大庆农商银行杨彬行长对落实好我行2024年反诈工作，提高反诈工作质效进行部署：一是全面提高思想站位。全行要统筹联动，将反诈工作作为一项长期的政治任务落实到位，切实履行对客户使用账户行为的监管责任；实行业务、渠道源头管理，坚持首问负责制。二是强化制度执行力。各县农商银行、各管理部要督促辖内网点严格落实各条线规章制度，强化客户准入管理、持续识别管理和账户的监测预警及分析研判。三是建立常态化排查工作机制。各县农商银行、各管理部要组织辖内网点对存量账户有计划、分步骤的开展全面排查，坚持新增和存量业务、客户、账户一起抓，坚持涉案风险和潜在风险一并治理，坚持账户风险精准防控、不得“一刀切”，坚持银警联动、积极配合公安机关开展涉诈账户排查及倒查工作，做好打击治理持久战。四是加强培训及宣传力度。通过典型案例通报、风险提示、邀请专业人士授课等方式加强员工合规意识，充分利用网点多媒体、网站、移动端、新闻媒体等多种媒介广泛宣传，为打击治理电信网络诈骗营造良好的社会氛围。五是建立严肃追责问责机制。全行要建立各部门联动的反电诈工作机制，落实主体责任及岗位职责，总行将定期对全辖涉诈情况进行通报，对管控不力的人员进行约谈，对违规违纪人员严肃追责问责。同时强调：反诈工作形势严峻、任务艰巨、责任重大，我们要提高站位、深化认识，聚焦重点、细化举措，落实责任、凝聚合力，筑牢反诈防线，做好金融卫士，守住群众的“钱袋子”。
会议采取“现场+视频”方式召开，总行设主会场，各县、管理部设分会场。参会人员有总行行长，各县农商银行董事长、分管领导，各管理部总经理、分管领导；各级网络金融部、风险合规部、个人金融部及公司业务部（市场营销部）总经理，运营管理部全体；全辖各支行行长、内勤副行长（业务主管）、分理处主任；各网点柜员及相关业务人员共计440余人参加会议。
